Récession en Europe, reprise aux Etats-Unis, rebond au Japon et ralentissement en Chine ont été les éléments marquants de l’année 2013. Globalement, les anticipations des experts de Dispofi en matière de placements se sont vérifiées. Les objectifs fixés il y un an - battre le CAC40 pour notre portefeuille PEA et les fonds en euros pour nos portefeuilles Assurance vie - ont été atteints.
Les décisions à prendre pour votre épargne en 2014
Pour dynamiser votre épargne, nous vous avions conseillé d'ouvrir un Plan d'épargne en actions afin de jouer davantage les actions dans votre portefeuille, ce qui vous a permis de profiter de la hausse des principales bourses mondiales.
L’ambition de ces portefeuilles est de battre l’indice CAC 40. Ce dernier a progressé de 17,99%.
Le portefeuille PEA de Dispofi investi en actions en direct est en hausse de 21,16% sur la même période. Le portefeuille PEA investi en OPCVM (Sicav et FCP) s’avance de 18,34%.
Nos objectifs de début d’année ont donc été parfaitement atteints. Rappelons que nous n’intégrons pas les dividendes perçus dans la performance globale. Si nous le faisions, la progression serait plus importante encore.
Pour votre assurance-vie, nous vous avions suggéré d’opter pour des contrats en unités de compte équilibrés. Tout en préservant la sécurité attendue de l’assurance vie, nous avons fait en sorte de vous faire profiter aussi du dynamisme des bourses mondiales.
Nous avions estimé le rendement des contrats en euros à 3% en 2013. En réalité, leur performance moyenne sera probablement plus proche de 2,8%.
L’objectif de Dispofi était de vous permettre de faire mieux. Nous vous avions donc proposé deux portefeuilles investis en unités de compte. Le premier, très prudent, Ambition - horizon 4 ans, a progressé de 6,58%. Le second, Ambition - horizon 6 ans, a fait +7,81%.
Notre objectif de début d'année a, là encore, été très confortablement atteint.
Il est indispensable de s’adapter à une conjoncture économique et financière en perpétuelle mutation. Ce qui était vrai hier ne l’est plus forcément aujourd’hui et ne le sera peut-être plus du tout demain. Ce changement de « climat » doit être pris en compte dans les portefeuilles.
Nous publierons dans les jours qui viennent nos choix pour 2014, pour votre PEA et votre Assurance vie.
Chaque trimestre, nous publierons un bilan complet des performances réalisées par les titres de notre sélection, et nous vous indiquerons les opportunités à saisir, le cas échéant, tout au long de l'année...