Le portefeuille d'actions consitué par nos experts il y a un an pour dynamiser votre PEA a atteint ses objectifs : il a fait mieux que l'indice CAC40 en 2013. Pour 2014, nous vous recommandons d'investir dans 7 nouvelles sociétés dont la solidité financière et la qualité de gestion permettent de tabler sur une bonne performance sur le moyen/long terme.
Voilà un an, Dispofi lançait son portefeuille PEA avec l’objectif ambitieux de faire mieux que le célèbre indice CAC 40. Ce portefeuille s’adressait à ceux qui veulent faire fructifier leur capital sans passer toute leur journée derrière un écran d’ordinateur.
Un an plus tard, le pari a été réussi. Alors que l’indice CAC 40 a terminé l’année en hausse de 17,99%, le portefeuille PEA de Dispofi a progressé, lui, de 21,16%. Si l’on y ajoute les 2081,70 € de dividendes encaissés sur la période, le retour total sur investissement ressort à 24%.
Le total du portefeuille est de 100 000 euros. Ses lignes sont divisibles par 10, ce qui le rend accessible à tous. Privilégiez les valeurs stratégiques de notre sélection, avant de vous diversifier sur nos valeurs opportunistes. Investissez minimum 1500 € par ligne, pour ne pas être pénalisés par les frais.
Pour 2014, nous avons légèrement modifié la composition du portefeuille pour jouer les principaux thèmes de notre stratégie. Nous tablons sur une économie allemande plus dynamique que la française, ce qui explique l’entrée de Siemens et Volkswagen.
Nous attendons une remontée du dollar, dont bénéficieront les sociétés exportatrices, notamment dans le secteur du Luxe, et maintenons donc Christian Dior et Kering.
Le rattrapage engagé par les Financières se poursuivra, d'où l'entrée de Société Générale. Nous avons arbitré Danone (perspectives de profit en baisse en Chine) par Unilever qui renforce l’assise internationale du portefeuille. Enfin, la reprise mondiale devrait être favorable aux valeurs cycliques, ce qui nous a conduits à intégrer ArcelorMittal et Wendel.
Pourcentage calculé par rapport à une mise de départ de 100 000€.
Pourcentage calculé par rapport à une mise de départ de 100 000€.
La sélection de Dispofi est composée de 18 valeurs de premier ordre, réparties en deux groupes : l'allocation "stratégique" et l'allocation "opportuniste". Les actions du premier groupe constituent la base du portefeuille, les autres présentent un caractère un peu plus spéculatif.
Nous gardons un volet de liquidités, soit pour acquérir de nouveaux titres, soit pour nous renforcer sur une ligne de titres existante. Nous pourrons ainsi saisir les opportunités qui se présenteront.
Les sociétés qui constituent la base de notre portefeuille sont les plus belles de la place de Paris, à l’instar d’Air Liquide, de L’Oréal ou d’Essilor International. Si un jour elles devaient être rachetées par un concurrent, ce serait au prix fort. Elles offrent les meilleures garanties de solidité.
Nous avons ajouté quelques sociétés qui, après avoir connu des difficultés, sont en pleine phase de rétablissement. C’est le cas de Lafarge et d’EADS par exemple. Nous avons retenu aussi Rallye qui offre à la fois un rendement très élevé (7%) et un intérêt spéculatif sur la durée.
Avec ce portefeuille de "bon père de famille", qui fera l’objet d’un suivi et d’arbitrages réguliers, vous pouvez espérer réaliser une belle performance sans stress excessif.
1. Ouvrez un PEA. Si vous n'en possédez pas, ouvrez-en un en ligne. Vous profiterez chez certains intermédiaires de tarifs de courtage peu élevés et d’une absence de droits de garde. Le PEA est le meilleur support pour investir en actions en profitant d'une fiscalité allégée.
2. Piochez dans notre sélection. Achetez les actions préconisées sans dépasser les limites de cours que nous conseillerons. Aucune ligne ne devra être inférieure à 1500 €, sinon les frais seront trop élevés. Vous choisirez en priorité les valeurs de notre allocation stratégique.
3. Suivez nos conseils d'achat. Régulièrement, nous ferons le point sur celles à acheter, à surveiller et à vendre. Vous pourrez ainsi agir facilement et jouer les bonnes actions.
4. Mettez le temps de votre côté. Fixez-vous un horizon de placement de 5 ans. Les cours de Bourse peuvent connaître des fluctuations importantes et la valeur de vos actions tomber par moments en dessous de votre prix d’achat. C’est normal. L’essentiel est de réaliser une bonne plus-value sur la durée.